[轉貼] [社會] 防洗錢 金檢鎖定「國家代表隊」

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明年第四季台灣將接受「亞太防制洗錢組織（APG）」相互評鑑，由於大型金融機構被抽檢評鑑可能性較高，金管會已針對金融業的「國家代表隊」啟動專案金檢，昨天起針對國泰、富邦人壽等大型壽險公司展開洗錢防制專案金檢。

金管會檢查局表示，為強化金融業防制洗錢及打擊資恐，洗錢防制已成定期專案金檢重點，但因應明年APG相互評鑑，今年特別針對銀行、證券、保險業輪流排定洗錢防制專案金檢。

據了解，檢查局人員昨同步前往富邦及國泰人壽展開專案金檢，因為人力安排，南山人壽部分，預計下周啟動；這三家國內一線大型壽險公司，保戶人數各高達五百萬到八百多萬戶不等，有效契約幾乎都有上千萬件，堪稱是保險市場的「國家代表隊」。

檢查局官員說，大型金融機構，因為交易量和客戶數都比較多，被有心人士利用成為洗錢管道的風險也會比較大，明年被APG抽中評鑑機率，的確也比較高。

金管會官員還說，今年六月廿八日，全新修正的「洗錢防制法」已開始實施，另金管會也發布最新子法，包括金融機構防制洗錢辦法，銀、保、證三業洗錢防制「內部控制要點」等，再加上銀行、信託等公會新增訂的洗錢態樣和金融機構內部自建範本，至少已建構四道洗錢防制防線。

金管會此時針對大型金融保險公司，啟動洗錢防制專案金檢，主要是希望了解金融業針對相關新規定，是否已做好後續調整動作，同時也會檢查金融業是否按規定，落實認識客戶流程及申報可疑交易等作業程序。